為響應(yīng)監(jiān)管要求、順應(yīng)行業(yè)趨勢、滿足市場需求,近日,平安人壽攜手清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所國內(nèi)知名學(xué)府,升級推出 "平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師"培養(yǎng)項(xiàng)目,為保險(xiǎn)代理人提供兼具獨(dú)特性、權(quán)威性與實(shí)戰(zhàn)性的培訓(xùn)課程及能力評價(jià),助力隊(duì)伍專業(yè)能力、職業(yè)素養(yǎng)和社會形象提升,助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。業(yè)內(nèi)認(rèn)為,該項(xiàng)目是平安人壽深化績優(yōu)代理人分群經(jīng)營的重要探索,或?qū)樾袠I(yè)推進(jìn)代理人分級管理制度的全面落地提供先行參考。

代理人分級提速,隊(duì)伍分群精細(xì)化經(jīng)營正當(dāng)其時(shí)

近年來,壽險(xiǎn)行業(yè)堅(jiān)定邁向高質(zhì)量轉(zhuǎn)型,發(fā)展績優(yōu)代理人已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司的主要方向。

面對這一趨勢,政策端也從制度設(shè)計(jì)出發(fā),為行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型提供指引。2022年4月,原銀保監(jiān)會曾向各險(xiǎn)企下發(fā)《人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法(征求意見稿)》,明確提出產(chǎn)品分級、人員分級管理,引導(dǎo)壽險(xiǎn)銷售向?qū)I(yè)化加速轉(zhuǎn)型。今年3月,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》正式落地實(shí)施,從前端對保險(xiǎn)銷售行為進(jìn)行全面規(guī)范,進(jìn)一步明確劃分保險(xiǎn)銷售人員的資質(zhì)等級,并且與險(xiǎn)企產(chǎn)品分級管理制度相銜接,根據(jù)銷售人員等級授權(quán)其銷售相應(yīng)的產(chǎn)品,更進(jìn)一步為代理人隊(duì)伍專業(yè)化、職業(yè)化指明了方向。

作為市場頭部險(xiǎn)企,平安人壽一貫重視代理人隊(duì)伍的培養(yǎng)。平安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,作為連接客戶與公司的橋梁,代理人在平安的定位不僅僅是保險(xiǎn)銷售人員,而是為客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)、踐行"以客為尊"理念的先行者。自啟動(dòng)新一輪壽險(xiǎn)改革以來,平安以"三好五星"評價(jià)體系引領(lǐng),推動(dòng)代理人向"高素質(zhì)、高績效、高品質(zhì)"的"三高"隊(duì)伍轉(zhuǎn)型;2023年,平安壽險(xiǎn)深化績優(yōu)分群經(jīng)驗(yàn),更有針對性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來運(yùn)作,匹配差異化的培訓(xùn)和資源支持;今年,平安人壽在既有系統(tǒng)化、機(jī)制化策略的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步探索隊(duì)伍分群精細(xì)化經(jīng)營模式,全方位滿足代理人高質(zhì)轉(zhuǎn)型需求。

據(jù)平安相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,在培訓(xùn)體系方面,該模式有三大特點(diǎn)。一是匹配新人、績優(yōu)、主管等不同階段代理人的培訓(xùn)需求,通過制式培訓(xùn)學(xué)習(xí)內(nèi)容和"線下集中+線上云課"的模式,夯實(shí)代理人的專業(yè)技能;二是創(chuàng)新應(yīng)用分群訓(xùn)戰(zhàn)模式,階段性集中賦能,提升績優(yōu)代理人實(shí)戰(zhàn)能力,為客戶提供個(gè)性化、一站式保險(xiǎn)產(chǎn)品解決方案;三是聯(lián)合知名高校開展評定類培訓(xùn),幫助代理人拓展視野格局,提升認(rèn)知水平,打造專業(yè)競爭優(yōu)勢。

平安人壽總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO余宏此前在媒體采訪中表示,高質(zhì)量轉(zhuǎn)型是渠道發(fā)展的必然趨勢,未來的代理人隊(duì)伍將以更專業(yè)化、職業(yè)化的面貌出現(xiàn)。"在服務(wù)客戶方面,也不再是簡單的為客戶提供保障,更多的是以保險(xiǎn)疊加服務(wù)的方式滿足客戶全方位需求。"有鑒于此,平安希望通過一整套科學(xué)有效的訓(xùn)練體系,培養(yǎng)一支備受客戶信賴的代理人隊(duì)伍,以過硬的專業(yè)技能滿足客戶財(cái)富、健康與養(yǎng)老保障需求。

攜手知名學(xué)府,升級推出"平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師"培養(yǎng)項(xiàng)目

平安人壽于近日聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所知名學(xué)府,升級推出的"平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師"培養(yǎng)項(xiàng)目,正是其在評定類培訓(xùn)領(lǐng)域的一次重要?jiǎng)?chuàng)新探索。據(jù)平安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,該項(xiàng)目具有三大亮點(diǎn):

一是獨(dú)特性。平安人壽緊跟集團(tuán)"綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老"戰(zhàn)略,致力于將平安代理人打造為"金融顧問、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家"三大價(jià)值傳遞者,攜手清華大學(xué)構(gòu)建"三維"(財(cái)富、健康、養(yǎng)老)、"三階"(初級、中級、高級)課程體系,契合代理人成長路徑,幫助代理人成為精壽險(xiǎn)、知金融、懂經(jīng)濟(jì)、明健康、通養(yǎng)老的"全能型代理人"。

二是權(quán)威性。培養(yǎng)項(xiàng)目課程由清華大學(xué)、北京大學(xué)等高校多位教授及行業(yè)專家研發(fā)親授,分別為FVP、QVP、MVP三類人群精準(zhǔn)賦能。代理人加入培養(yǎng)項(xiàng)目,可近距離聆聽高校學(xué)術(shù)教授娓娓傳道,汲取行業(yè)專家領(lǐng)先智慧理念,與優(yōu)秀的人同行。

三是實(shí)戰(zhàn)性。在構(gòu)建代理人"三維"(財(cái)富、健康、養(yǎng)老)能力圖譜基礎(chǔ)上,課程設(shè)計(jì)增加案例研討、案例實(shí)作、行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)等內(nèi)容,幫助代理人學(xué)有所成,即訓(xùn)即戰(zhàn)。

據(jù)介紹,該項(xiàng)目從報(bào)名準(zhǔn)入、學(xué)習(xí)模式、獲證要求等方面嚴(yán)格保障項(xiàng)目質(zhì)量,賦能代理人價(jià)值提升。在報(bào)名準(zhǔn)入方面,伴隨代理人能力的成長進(jìn)階,對應(yīng)FVP、QVP、MVP三類人群,分別設(shè)置初、中、高三級培養(yǎng)評價(jià)模式,代理人達(dá)成一定業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)方可報(bào)名對應(yīng)級別的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)模式方面,采用線上、線下雙線學(xué)習(xí)模式,引領(lǐng)代理人高質(zhì)高效完成學(xué)習(xí);針對中高級培養(yǎng),增設(shè)線下面授培訓(xùn),課程由教授、專家親臨現(xiàn)場授課。此外,為確保培養(yǎng)評價(jià)質(zhì)量,課程對獲證作嚴(yán)格要求,代理人完成所有課程學(xué)習(xí)并通過統(tǒng)一考試后,才能獲得評價(jià)證書。

"最新一批‘高級財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師 評價(jià)將于4月啟動(dòng)報(bào)名,相信會在平安人壽MVP隊(duì)伍中掀起一股搶報(bào)學(xué)習(xí)熱潮。"該負(fù)責(zé)人表示,該項(xiàng)目將在未來持續(xù)落地運(yùn)作,極大豐富平安人壽培訓(xùn)體系內(nèi)涵、降低代理人學(xué)習(xí)成本,幫助代理人實(shí)現(xiàn)多重成長。

賦能隊(duì)伍轉(zhuǎn)型,助推中國保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

據(jù)了解,"平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師"培養(yǎng)項(xiàng)目旨在通過知名學(xué)府與頭部險(xiǎn)企的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手,賦能保險(xiǎn)人才隊(duì)伍打造,協(xié)力推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。該戰(zhàn)略合作項(xiàng)目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。

清華大學(xué)深圳國際研究生院黨委書記武曉峰表示,清華大學(xué)期待通過與平安人壽的緊密合作,為平安人壽打造一批專業(yè)保險(xiǎn)人才、為保險(xiǎn)行業(yè)打造一支更專業(yè)更高素養(yǎng)的代理人隊(duì)伍,共同推動(dòng)中國保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,為健康中國建設(shè)做出更大貢獻(xiàn)。"期待平安人壽代理人積極參與、學(xué)以致用,不僅促進(jìn)個(gè)人職業(yè)發(fā)展,也為企業(yè)行業(yè)進(jìn)步、國家發(fā)展、人民幸福作出有意義的貢獻(xiàn)。"

平安人壽黨委書記、董事長楊錚表示,在平安集團(tuán)"綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老"戰(zhàn)略指導(dǎo)下,公司聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)推出"平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師"培養(yǎng)項(xiàng)目,旨在幫助代理人系統(tǒng)化學(xué)習(xí)財(cái)富、健康、養(yǎng)老三大領(lǐng)域課程,持續(xù)精進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)技能,從而為客戶提供全生命周期的一站式保險(xiǎn)解決方案。楊錚向平安代理人發(fā)出邀請,"希望大家踴躍報(bào)名、認(rèn)真學(xué)習(xí),在專業(yè)修行、價(jià)值修行的路上砥礪奮進(jìn),早日獲得平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師的評價(jià),為個(gè)人職業(yè)發(fā)展鑄就核心競爭優(yōu)勢,為行業(yè)轉(zhuǎn)型樹立全新專業(yè)標(biāo)桿,為廣大客戶創(chuàng)造更大價(jià)值。"

據(jù)中國平安2023年業(yè)績報(bào)數(shù)據(jù),可比口徑下壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值增長36.2%,主要得益于代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值增長89.5%,代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值增長40.3%。平安壽險(xiǎn)13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升2.5個(gè)百分點(diǎn)。